на платформе GetCourse

Курс для тех, кто хочет перестать бояться банков, страховых, МФО, брокеров и НПФ — и научиться отличать настоящий финансовый продукт от навязанного.

Бесплатный онлайн-курс · старт по записи

Финансовый рынок и его ловушки

в комфортном темпе

вместо лекций

банков и продуктов

— Зачем этот курс

Финансовый рынок стал агрессивнее. Цифры — за последний год

За 2025 год потребители финансовых услуг в России потеряли сотни миллиардов рублей на мисселинге, мошенничестве и непонимании договоров. Это не страшилки — это статистика регулятора.

102 100

жалоб поступило в Банк России за I квартал 2026 (+8,1% год к году)
cbr.ru

+47%

рост жалоб на МФО — главный болевой узел розничного рынка
cbr.ru

280 000

жалоб за 9 мес. 2025 (+15,8% год к году)
cbr.ru

320–350 млрд ₽

оценочные потери частных потребителей на нарушениях прав в 2025
finpotrebsouz

Большая часть этих историй — не «мошенники или киберпеступники», а легальные компании, которые работают по букве закона, но против интересов клиента. На курсе мы учимся видеть это до того, как подписан договор.

— Что вы получите

Не теория про рынок — а навык принимать решения

Карту финрынка

Поймёте, кто такие банки, МФО, страховые, НПФ, УК, брокеры и инвестсоветники — чем они различаются, какие у них правила и кому какой риск принадлежит.

01

Защиту от мисселинга

Научитесь отличать вклад от ИСЖ, заём от рассрочки, ИИС от индивидуальной рекомендации — до того, как сотрудник у окна попросит расписаться.

02

Карту защиты прав

Запомните, кто за что отвечает: Банк России, финансовый омбудсмен, АСВ, Роспотребнадзор, прокуратура и суд. Куда писать, в каком порядке и какие лимиты возмещения.

03

Юридический словарь

Будете уверенно ориентироваться в ФЗ-39, ФЗ-353, ФЗ-2300-1 и ФЗ-152 — без зубрёжки, на примерах из жизни.

04

Тренажёры по договорам

«Найди опасный пункт» в реальных договорах — вклад, страховка, МФО, брокер. Ищем ловушки до подписания.

05

Сценарные тренажёры

«Выбери действие» — звонок мошенника, навязанная страховка, отзыв лицензии. Учитесь, не теряя денег.

06

13 уроков курса

— Программа

Карта участников

Финансовый рынок: кто играет

Базовые понятия и правовые рамки

Введение и юридический паспорт курса

Вклады, кредиты, карты, АСВ

Банки

Кто за что отвечает

Банк России и регуляторы

Что страхует — а что нет

Страховые: ОСАГО, КАСКО, ИСЖ, НСЖ

Когда брать, когда бежать

МФО: микрозаймы и долговая ловушка

Управляющие компании, фонды

УК и ПИФы

Долгосрочные сбережения

НПФ и ПДС

ИИР, реестр ЦБ, ответственность

Финконсультанты и инвестсоветники

Биржа, ИИС, налоги

Брокеры и инвестсчета

Социнженерия, фейк-брокеры, инвестклубы

Финансовые мошенники: схемы и защита

Как распознать подмену

Мисселинг

Итоговые правила

Безопасное поведение на финрынке

ЦБ, омбудсмен, АСВ, суд

Защита прав: куда жаловаться

Идём по карте рынка сверху вниз — от регулятора к каждому участнику рынка, заканчивая защитой прав и итоговыми правилами безопасного поведения.

Ситуации, которые курс помогает решать

Звонок «из банка»

— Кейсы

Четыре истории, которые повторяются у клиентов каждый день. На курсе мы разбираем каждую — что произошло, почему так получилось и как действовать.

«Это служба безопасности. С вашего счёта пытаются списать деньги»

На курсе: разбираем сценарий звонка по шагам, фразы-маркеры и правило 4 секунд. Учимся пользоваться самозапретом на кредиты и проверкой банка через реестр ЦБ. Уроки 2, 3, 11.

Звонят с номера, похожего на банковский. Просят назвать СМС-код, чтобы «отменить операцию». Голос строгий, темп быстрый, фоном — клавиатура и «коллеги». Через 4 минуты денег на счёте нет.

Мисселинг в банке

«Вам предложили вклад под 14%. Дома вы увидели, что подписали ИСЖ»

На курсе: сравниваем вклад, ИСЖ, НСЖ и накопительный счёт по 7 параметрам. Учим читать паспорт продукта и пользоваться «периодом охлаждения». Уроки 3, 5, 10.

Сотрудник у окна сказал: «это аналог вклада, только доходнее». Документ длинный, время поджимает. Через полгода стало ясно: это договор инвестиционного страхования — деньги нельзя забрать без штрафа, доход не гарантирован, АСВ не покрывает.

Долговая ловушка

«Взяли 10 000 ₽ в МФО до зарплаты. Через 3 месяца должны 30 000»

На курсе: разбираем актуальные лимиты МФО (с апреля 2026 переплата ограничена 100%), правила реструктуризации, защиту от коллекторов и алгоритм действий при просрочке. Уроки 4, 12.

Срочно нужны деньги, банк отказал. В МФО оформили за 15 минут. Просрочили на неделю — выросли проценты и штрафы. Коллекторы звонят родственникам. Кажется, что выхода нет.

Лже-инвестклуб

«Знакомый позвал в клуб с гарантированной доходностью 25% годовых»

На курсе: проверяем по реестрам ЦБ кто такой брокер, УК и инвестсоветник. Учимся отличать индивидуальную инвестрекомендацию (ИИР) от блогерского совета. Уроки 7, 8, 9, 10, 11.

Закрытый чат, харизматичный «наставник», истории успеха участников. Просят внести деньги через карту физлица или крипту. Лицензии нет, договора нет, в реестре ЦБ — пусто. Через два месяца «наставник» исчезает.

Зачем эта тема и где встречается в жизни

Контекст

Не лекция, а тренажёр в 5 шагов

— Как устроен урок

Формат подачи: текст + короткие видео + интерактивные тренажёры на платформе GetCourse. Урок занимает 25–40 минут. Можно проходить с телефона. Возврат к материалу — без ограничения по времени.

Каждый урок — это короткий цикл, в котором теория сразу превращается в навык. Ничего лишнего.

01

Понятия, законы, цифры — коротко и по делу

Разбор

02

Сценарий: «что бы вы сделали?»

Тренажёр

03

5–7 пунктов на стену или в закладки

Чек-лист

04

Ссылки на ЦБ, законы, реестры — всё проверяется

Источники

05

Команда Национального центра финансовой грамотности

— Кто разработал курс

Четыре истории, которые повторяются у клиентов каждый день. На курсе мы разбираем каждую — что произошло, почему так получилось и как действовать.

НЦФГ работает с 2005 года

участников программ

региона России

компании-партнёра

года

Мы — методологи и преподаватели финансовой грамотности. Делаем программы для частных лиц и компаний, разрабатываем образовательные материалы и проводим публичные мероприятия по всей России.

Частые вопросы

— FAQ

На каких законах построен курс

— Правовая база

Кредиты, займы, МФО, полная стоимость кредита, право на отказ.

ФЗ-353 «О потребительском кредите»

Брокеры, УК, ПИФы, инвестсоветники, понятие индивидуальной инвестрекомендации.

ФЗ-39 «О рынке ценных бумаг»

Защита данных в банках, страховых, брокерах. Согласие на обработку.

ФЗ-152 «О персональных данных»

Базовые права при покупке любых услуг, в том числе финансовых.

ФЗ-2300-1 «О защите прав потребителей»

АСВ, лимиты возмещения, повышенный лимит по ПДС и сберсертификатам.

ФЗ-177 «О страховании вкладов»

Образовательный дисклеймер. Материалы курса носят информационно-просветительский характер и не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией, юридической или налоговой консультацией. Не призывают к заключению договоров с конкретными организациями. Перед принятием финансовых решений рекомендуем проверять актуальную информацию на сайтах регулятора (cbr.ru) и других официальных источников.

Полномочия мегарегулятора, лицензирование, надзор за участниками рынка.

ФЗ-86 «О Центральном банке РФ»

Мы не пересказываем мнения. На курсе мы опираемся на действующие нормативные акты — и оставляем ссылки, чтобы каждый мог проверить сам.

Записаться на курс

Оставьте контакты — пришлём ссылку на платформу и сообщим о старте ближайшего потока.

Курс

Национальный центр финансовой грамотности. Программы по личным финансам — для частных лиц и компаний. Работаем с 2005 года.

Документы

НЦФГ

Версия курса актуальна на дату публикации. Информация проверяется по cbr.ru.

© НЦФГ, 2005–2026. Все права защищены.