на платформе GetCourse

Курс для тех, кто хочет перестать бояться банков, страховых, МФО, брокеров и НПФ — и научиться отличать настоящий финансовый продукт от навязанного.

Бесплатный курс · старт осенью 2026

Финансовый рынок и его ловушки

в комфортном темпе

вместо лекций

банков и продуктов

— Зачем этот курс

Финансовый рынок стал агрессивнее. Цифры — за последний год

За 2025 год потребители финансовых услуг в России потеряли сотни миллиардов рублей на мисселинге, мошенничестве и непонимании договоров. Это не страшилки — это статистика регулятора.

102 100

жалоб поступило в Банк России за I квартал 2026 (+8,1% год к году)
cbr.ru

+47%

рост жалоб на МФО — главный болевой узел розничного рынка
cbr.ru

280 000

жалоб за 9 мес. 2025 (+15,8% год к году)
cbr.ru

320–350 млрд ₽

оценочные потери частных потребителей на нарушениях прав в 2025
finpotrebsouz

Большая часть этих историй — не «мошенники или киберпеступники», а легальные компании, которые работают по букве закона, но против интересов клиента. На курсе мы учимся видеть это до того, как подписан договор.

— Что вы получите

Не теория про рынок — а навык принимать решения

Карту финрынка

Поймёте, кто такие банки, МФО, страховые, НПФ, УК, брокеры и инвестсоветники — чем они различаются, какие у них правила и кому какой риск принадлежит.

01

Защиту от мисселинга

Научитесь отличать вклад от ИСЖ, заём от рассрочки, ИИС от индивидуальной рекомендации — до того, как сотрудник у окна попросит расписаться.

02

Карту защиты прав

Запомните, кто за что отвечает: Банк России, финансовый омбудсмен, АСВ, Роспотребнадзор, прокуратура и суд. Куда писать, в каком порядке и какие лимиты возмещения.

03

Юридический словарь

Будете уверенно ориентироваться в ФЗ-39, ФЗ-353, ФЗ-2300-1 и ФЗ-152 — без зубрёжки, на примерах из жизни.

04

Тренажёры по договорам

«Найди опасный пункт» в реальных договорах — вклад, страховка, МФО, брокер. Ищем ловушки до подписания.

05

Сценарные тренажёры

«Выбери действие» — звонок мошенника, навязанная страховка, отзыв лицензии. Учитесь, не теряя денег.

06

13 уроков курса

— Программа

Карта участников

Финансовый рынок: кто играет

Базовые понятия и правовые рамки

Введение и юридический паспорт курса

Вклады, кредиты, карты, АСВ

Банки

Кто за что отвечает

Банк России и регуляторы

Что страхует — а что нет

Страховые: ОСАГО, КАСКО, ИСЖ, НСЖ

Когда брать, когда бежать

МФО: микрозаймы и долговая ловушка

Управляющие компании, фонды

УК и ПИФы

Долгосрочные сбережения

НПФ и ПДС

ИИР, реестр ЦБ, ответственность

Финконсультанты и инвестсоветники

Биржа, ИИС, налоги

Брокеры и инвестсчета

Социнженерия, фейк-брокеры, инвестклубы

Финансовые мошенники: схемы и защита

Как распознать подмену

Мисселинг

Итоговые правила

Безопасное поведение на финрынке

ЦБ, омбудсмен, АСВ, суд

Защита прав: куда жаловаться

Идём по карте рынка сверху вниз — от регулятора к каждому участнику рынка, заканчивая защитой прав и итоговыми правилами безопасного поведения.

Ситуации, которые курс помогает решать

Звонок «из банка»

— Кейсы

Четыре истории, которые повторяются у клиентов каждый день. На курсе мы разбираем каждую — что произошло, почему так получилось и как действовать.

«Это служба безопасности. С вашего счёта пытаются списать деньги»

На курсе: разбираем сценарий звонка по шагам, фразы-маркеры и правило 4 секунд. Учимся пользоваться самозапретом на кредиты и проверкой банка через реестр ЦБ.

Звонят с номера, похожего на банковский. Просят назвать СМС-код, чтобы «отменить операцию». Голос строгий, темп быстрый, фоном — клавиатура и «коллеги». Через 4 минуты денег на счёте нет.

Мисселинг в банке

«Вам предложили вклад под 14%. Дома вы увидели, что подписали ИСЖ»

На курсе: сравниваем вклад, ИСЖ, НСЖ и накопительный счёт по 7 параметрам. Учим читать паспорт продукта и пользоваться «периодом охлаждения».

Сотрудник у окна сказал: «это аналог вклада, только доходнее». Документ длинный, время поджимает. Через полгода стало ясно: это договор инвестиционного страхования — деньги нельзя забрать без штрафа, доход не гарантирован, АСВ не покрывает.

Долговая ловушка

«Взяли 10 000 ₽ в МФО до зарплаты. Через 3 месяца должны 30 000»

На курсе: разбираем актуальные лимиты МФО (с апреля 2026 переплата ограничена 100%), правила реструктуризации, защиту от коллекторов и алгоритм действий при просрочке.

Срочно нужны деньги, банк отказал. В МФО оформили за 15 минут. Просрочили на неделю — выросли проценты и штрафы. Коллекторы звонят родственникам. Кажется, что выхода нет.

Лже-инвестклуб

«Знакомый позвал в клуб с гарантированной доходностью 25% годовых»

На курсе: проверяем по реестрам ЦБ кто такой брокер, УК и инвестсоветник. Учимся отличать индивидуальную инвестрекомендацию (ИИР) от блогерского совета.

Закрытый чат, харизматичный «наставник», истории успеха участников. Просят внести деньги через карту физлица или крипту. Лицензии нет, договора нет, в реестре ЦБ — пусто. Через два месяца «наставник» исчезает.

Зачем эта тема и где встречается в жизни

Контекст

Не лекция, а тренажёр

— Как устроен урок

Формат подачи: текст + короткие видео + интерактивные тренажёры на платформе GetCourse. Урок занимает 25–40 минут. Можно проходить с телефона. Возврат к материалу — без ограничения по времени.

Каждый урок — это короткий цикл, в котором теория сразу превращается в навык. Ничего лишнего.

01

Понятия, законы, цифры — коротко и по делу

Разбор

02

Сценарий: «что бы вы сделали?»

Тренажёр

03

5–7 пунктов на стену или в закладки

Чек-лист

04

Ссылки на ЦБ, законы, реестры — всё проверяется

Источники

05

Команда Национального центра финансовой грамотности

— Кто разработал курс

НЦФГ работает с 2005 года

участников программ

региона России

компании-партнёра

года

Методологи, эксперты и преподаватели финансовой грамотности. Делаем программы для частных лиц и компаний, разрабатываем образовательные материалы и проводим публичные мероприятия по всей России.

Частые вопросы

— FAQ

На каких законах построен курс

— Правовая база

Кредиты, займы, МФО, полная стоимость кредита, право на отказ.

ФЗ-353 «О потребительском кредите»

Брокеры, УК, ПИФы, инвестсоветники, понятие индивидуальной инвестрекомендации.

ФЗ-39 «О рынке ценных бумаг»

Защита данных в банках, страховых, брокерах. Согласие на обработку.

ФЗ-152 «О персональных данных»

Базовые права при покупке любых услуг, в том числе финансовых.

ФЗ-2300-1 «О защите прав потребителей»

АСВ, лимиты возмещения, повышенный лимит по ПДС и сберсертификатам.

ФЗ-177 «О страховании вкладов»

Образовательный дисклеймер. Материалы курса носят информационно-просветительский характер и не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией, юридической или налоговой консультацией. Не призывают к заключению договоров с конкретными организациями. Перед принятием финансовых решений рекомендуем проверять актуальную информацию на сайтах регулятора (cbr.ru) и других официальных источников.

Полномочия мегарегулятора, лицензирование, надзор за участниками рынка.

ФЗ-86 «О Центральном банке РФ»

Мы не пересказываем мнения. На курсе мы опираемся на действующие нормативные акты — и оставляем ссылки, чтобы каждый мог проверить сам.

Записаться на курс

Оставьте контакты — пришлём ссылку на платформу и сообщим о старте курса осенью 2026 года.

Курс

Национальный центр финансовой грамотности. Программы по личным финансам — для частных лиц и компаний. Работаем с 2005 года.

Документы

НЦФГ

Версия курса актуальна на дату публикации. Информация проверяется по cbr.ru.

© НЦФГ, 2005–2026. Все права защищены.